2024年1月8日の資産状況

明けましておめでとうございます。かなり久しぶりの更新となります。

みなさん、投資の状況はどうでしょうか？わたしはというとブログ自体は更新していませんでしたが、今までも粛々と配当再投資をしてきました。

新NISAで投資方針も見直しました。見直した投資方針は別途お伝えできたらと考えています。

投資方針の見直しもあり、いったん立ち止まって現在の資産状況を整理しようと思います。参考になればと思います。

2024年1月8日時点の資産状況

昨年度末時点の資産状況を提示した方がいいのかなと思いましたが、タイミングを逃して記録できていませんでした・・・

以下で公開しているものがすべてです。粛々と配当再投資をしています。新規追加の資金はさほど多くありません。アメリカ株高いなと思いながら見ている感じですね。

実はいくつか日本株を持っています。もともとは持っていなかったのですが、妻が最近株式投資に目覚め、この株買いたいということを言われいくつか購入しています。

最初は株主優待がメインで、「ひらまつ」を買いたいという話からはじまり、最近はトイレを制覇するんだとTOTOやLIXILを購入しています・・・なぜトイレなのかはわかりません。

そのうち日本株の投資状況についても公開したいと思います。

新NISAが始まり、つみたて投資枠を使わないのももったいないので、「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」を購入していこうと考えています。早速、てくと妻それぞれで50,000円購入したため、100,000円という結果になっています。

最近円安でアメリカ株買いにくいという話を聞きます。一方で新NISAではオルカンをすすめたり、年始一括購入という話も聞きます。円安の影響で買いにくいのはオルカンも一緒だと思うんですけどね。円で購入しているからあまり気にならないのかなと思ったりしてます。

2016年や2017年にちょこちょこ購入しています。

購入金額が¥524,792で、評価額が¥660,600なので、25.88%のプラスです。分配金はすでに¥174,497をもらっており、購入金額の33%分いただいている状況です。

REITでの分配金は再投資はせずに、普段の生活を豊かにするために外食や旅行なのに利用しています。こういう使い方もいいかなと。

「三井住友・ＤＣ外国株式インデックスファンドＳ」が94%占めています。取得価額累計が¥2,785,036で、評価額が¥5,413,769なのでいい成績ですかね。ただ60歳まで引き落とせないので、あまり気にしていません。

残りの6%は変な商品を買ってます。最初のころ分からず、購入したものですね。途中で購入をやめてます。

投資用の口座に入っている資金です。

投資用口座以外に生活防衛資金はあり、そこは妻が管理しているので詳細は分かっていませんが、500万ほどは別であるのではと推測しています・・・基本お金の管理は妻が行っているので・・・まぁ、うまく管理してくれてると思ってます。

ある程度想定範囲内かなと思っています。山あれば谷ありで、今は山かなと。景気後退という話もちょこちょこ聞きます。なので現金もある程度保持しつつ、ちょこちょこ購入していけたらと考えています。