資産運用状況

投資方針にもとづいて投資を行っています。

投資における目標と達成状況

てくの投資における目標は受取配当金を年間240万円（月20万円）としています。

投資信託への投資は分配金を出しませんので、FIRE界隈で言われている4%ルールを適用して受取配当金として計上しています。

てく

当然多ければ多いほどいいけど、欲張りすぎるのもね。仕事を辞める予定も今のところないので、月当たり２０万円程度あれば、十分かなと。

そこまでいったら投資に資金を入れるのは止めて、資金はより生活の充実させるために使いたいと思ってます。

アセット	投資の目的
アメリカ株	配当金狙い。目標金額までは再投資。
日本株	妻が興味を持った株を購入する。特に目的はない。ここは今後は他の目的にも利用するかも。
日本REIT	分配金狙い。大幅に下落したときに趣味的に投資する枠で資産形成におけるメインではない。日々の生活を豊かにするため、分配金は旅行などで使う。
投資信託（無分配）	新NISAのつみたて投資枠の有効活用する。以下の目標金額（インカム）では年4%の取り崩しを想定して計上する。
投資信託（分配金あり）	分配金狙い。定期的に分配金狙いで投資する枠で資産形成におけるメインではない。日々の生活を豊かにするため、分配金は旅行などで使う予定。