2024年5月6日の資産状況初めて分配金ありの投資信託を購入

毎月恒例の資産状況の報告です。

あまり波風ない状況ですね。今気にしているのはアメリカのインフレがいつ収まるか、いつ金利を下げるかということですね。

目標達成状況

てく

ここ数か月確定拠出年金を更新し忘れてました。今回更新しています。

てく

無リスク資産が200万円強増えています。

というのも計算に入れていなかった口座があったことが分かったためです。

4月はアルトリア・グループとジョンソン&ジョンソンを購入しました。

アメリカ株のポートフォリオは以下を参照してください。

新規購入はありません。

新NISAのつみたて投資枠で「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」を15万円分購入しました（てくと妻の合算）。「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」に関しては月に15万円（てくが5万円、妻が10万円）を積み立てしていく予定です。

てく

分配金を出すタイプの投資信託（欧州高配当株式（分配）ファンド）の購入を初めてしました。ちょっとチャレンジといった感じですね。ちなみにNISA口座で購入しています。

効率が悪いとか言わないでくださいね。

分配金を出す投資信託を購入したので、上の資産状況の表も投資信託（無分配）と投資信託（分配金あり）に分けています。

新規購入はありません。

てく

日本の金利が上がれば、基本的にどの銘柄の投資口価格は下落すると思っています。

買うのはそのときかなと思っています。

REITは分配金の成長があまりないので、利回りが7%以上で買いたいですね。

取得価額累計が¥3,330,790で、評価額が¥6,913,339なのでいい成績ですかね。ただ60歳まで引き落とせないので、あまり気にしていません。

内訳は「三井住友・ＤＣ外国株式インデックスファンドＳ」が95%、残りの5%は変な商品を買ってます。最初のころ分からず、購入したものですね。途中で購入をやめてます。

特に追加はありませんが、無リスク資産に入れるべき銀行口座を1つ入れ忘れていて、今回それを入れたので200万円増えています。

今まで投資信託は「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）」という分配金を出さないタイプのみを購入していました。今回試しに分配金を出すタイプの投資信託を購入してます。様子を見ながら今後どうするか考えたいかなと思っています。