2017年投資方針

[!NOTE] 投資方針アーカイブ 本記事は 2017年3月時点 で策定した投資方針のアーカイブ記録です。
現在の最新の投資方針（2026年版：FIRE逆算・日本資産シフト＆自走化モデル）は 最新の投資方針 をご覧ください。

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わたしの2017年時点での投資方針です。過去の投資方針は以下を参照してください。

• 2013年投資方針
• 2014年投資方針

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投資の目的

• 会社員勤めしなくても、お金に困ることがないようにする。つまりは経済的自由を手に入れるということ。

経済的自由とは働かなくても入ってくる不労所得で生活を賄える状態

参考：不労所得の定義と会社員が容易に得られやすい3つの不労所得

手段

お金の儲け方は主にインカムゲインとキャピタルゲインの2種類ある。経済的自由を手に入れるということは安定的にキャッシュが入ってくることが前提となる。そのため、キャピタルゲインではなくインカムゲインをメインとする。

以下の結果を踏まえ手段は株式投資とする。

参考：会社員が容易に得られやすい3つの不労所得

参考：実質利回りおよび保有期間からみたら株式投資 vs 債券投資

株式投資戦略

株式投資の対象国

株式投資の対象国はアメリカに上場している企業とする。

購入対象とする銘柄

• PER（バリュエーション）が20以下の銘柄に投資すること
  • ただし、配当貴族の銘柄のうちPER20以下の銘柄が10銘柄以下になった場合、Fwd PERが20以下の銘柄から選定する。
  • ただし、エネルギーセクターについては考慮しない。
• グローバルに事業展開している銘柄に投資すること
• 増配傾向にある銘柄に投資すること

売却方針

• 特別な事情がない限り、売らないこと

ポートフォリオの目標比率

ここはえいやで決めています。ただし、拠り所になる指針がなければ、セクターバランスがおかしなことになるため、決めています。

セクター	目標比率
生活必需品	40%
エネルギー	15%
ヘルスケア	15%
資本財	10%
素材	5%
一般消費財	5%
金融	5%
電気通信	5%
総計	100%

得られた配当金の扱い

目標金額になるまで、再投資する。

目標金額

検討中(いまさらですが(^^ゞ)

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🧭 投資方針の歩み

• 2013年投資方針：シーゲル流・米国株集中投資の始まり
• 2014年投資方針：配当性向トレンドによる罠回避ルールの追加
• 2017年投資方針（本記事）：セクター比率の導入・目標模索期
• 最新の投資方針：FIRE逆算・日本資産シフト＆自走化モデル（2026年最新）